Hypotéky a úvery

  • hlavným cieľom je, aby klient hypotéku dostal - dôraz na realizovateľnosť prípadu
  • výber vhodnej banky na základe toho, čo klient plánuje realizovať - každá banka ma iné podmienky a inú metodiku
  • výber výhodného úroku, fixácie a splatnosti úveru
  • zastupovanie klienta pred bankami a komunikácia
  • vybavenie katastra a poistenia

Investovanie a sporenie

  • férové poplatky - 1% vstupný poplatok účtovaný priebežne a 1% p.a. management fee
  • vyhodnotenie investičného profilu - zistíme či ste konzervatívny, vyvážený alebo dynamický investor
  • portfólio ušité na mieru
  • online spísanie zmluvy / zmluva na diaľku
  • pravidelný servis a prehodnocovanie investície
  • ETF fondy s daňovým zvýhodnením

Životné poistenie

  • som zástancom poistenia, no nie prepoisťovania - poistím vám nevyhnutné a dôležité riziká - ušetrené peniaze radšej investujte alebo odložte
  • poistím vám len to, čo naozaj potrebujete s ohľadom na vašu aktuálnu situáciu
  • predávam rizikové životné poistenie, pretože je prehľadné, lacné a flexibilné - na jednej zmluve sa dá poistiť celá rodina a ušetriť tak nemalé peniaze

Dôchodkové piliere

  • ak ste mladý človek do 35 rokov, vo väčšine prípadov sa vám druhý pilier oplatí 
  • ak vám zamestnávateľ prispeje, pravdepodobne sa vám oplatí aj tretí pilier
  • ponuka všetkých správcovských spoločností
  • výber vhodného dôchodkového fondu na základe posúdenia rizikového profilu klienta

Neživotné poistenie

  • poistenie auta - PZP / havarijné poistenie / GAP
  • poistenie nehnuteľnosti a domácnosti
  • poistenie zodpovednosti za škodu
  • poistenie majetku osôb - FO / PO
  • cestovné poistenie
  • porovnanie podmienok, cien a výber poisťovne